Die global rasant zunehmende Adoption von Blockchain-Technologie und digitalen Vermögenswerten macht es für Finanzinstitute zur Pflicht, sich diesen Themen zu widmen.

Nicht zuletzt, weil deren traditionelle, auf Aufwand und Ertrag fokussierte Wertschöpfung vielfältige Use Cases birgt, um dies erfolgsversprechend umzusetzen. Wir erleben in unserem Berateralltag kontinuierlich, wie das noch junge Ökosystem für DLT & Digital Assets an Marktreife gewinnt.

Für Finanzinstitute birgt die Kryptowelt großes Potenzial.

Aus Anlegersicht löst ein Angebot im Kontext von DLT & Digital Assets gleich mehrere Probleme, denn es werden sowohl Sicherheits- als auch Komfortbedürfnisse befriedigt. Dies betrifft auch eine sichere Wallet- und Private-Key-Verwahrung wie beispielsweise eine regulatorisch konforme Brokerage-Lösung. Finanzinstitute sind in diesem Umfeld mehr und mehr als vertrauenswürdige Partner gefragt.

Vor diesem Hintergrund verschärft sich auch die Regulatorik rund um DLT & Digital Assets. So erklärte etwa EZB-Präsidentin Christine Lagarde Ende November vor dem Ausschuss für Wirtschaft und Währung des Europäischen Parlaments, die Kryptowerte in der EU zu regulieren, sei eine absolute Notwendigkeit. Derzeit ist bereits „Markets in Crypto-Assets“ (MiCA), ein Verordnungsentwurf der EU-Kommission, auf dem Weg durch das Europaparlament. Daneben ermöglicht das sogenannte DLT-Pilotregime, ebenfalls auf europäischer Ebene innovative Blockchain-Anwendungen für den Handel mit DLT-Finanzinstrumenten im Rahmen einer aufsichtsrechtlichen Sandbox zu testen. Nicht zuletzt strebt der deutsche Gesetzgeber an, innerhalb der EU eine Vorreiterrolle einzunehmen, was sich insbesondere anhand des im Juni 2021 in Kraft getretenen elektronischen Wertpapiergesetzes (eWpG) zeigt. Letztgenanntes ist Teil der Blockchain-Strategie der Bundesregierung und stellt den Rechtsrahmen für elektronische Wertpapiere, die fortan ohne papierne Urkunde per Eintragung in ein elektronisches Wertpapierregister begeben und transferiert werden können. Diese und weitere DLT- & Digital-Assets-spezifische regulatorische Vorgaben sollten durch Finanzinstitute von der strategischen Ebene des Topmanagements über sämtliche Organisationsabteilungen eines Instituts kritisch reflektiert und umgesetzt werden.

Daneben verdeutlichen gesellschaftliche Anforderungen durch verändertes Anleger- und Mitarbeiterverhalten, dass DLT & Digital Assets zunehmend zum erfolgstreibenden Wettbewerbsfaktor werden. Deshalb müssen nun zahlreiche neue Anforderungen gemeistert werden: von der Strategiefindung über die Umsetzung tragfähiger Geschäftsmodelle bis hin zu systemischen Anpassungen an bisherige Strukturen und Geschäftspraktiken.

Eine frühzeitige Qualifikation aller Mitarbeitenden von Finanzinstituten ist deshalb unabdingbar.

Damit Finanzinstitute bei der eigenen Adoption dieser Aspekte schnell Fahrt aufnehmen können und von vornherein regulatorische Anforderungen mitdenken, bieten wir in Bezug auf Inhalt und Umfang unterschiedliche Zertifikate zum Thema DLT & Digital Assets an.